Déclaration de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme

1. Modèle d’Entreprise

Medium Rare N. V. (“Stake Casino « ou la “Société ») est une société constituée en vertu de la loi de Curaçao qui a été créée en 2017 et exploite le casino en ligne www.anneseveryns.com en vertu du Certificat d’exploitation (Demande no. LGO/2024/1451/0918) émis par la Commission de Contrôle des Jeux de Curaçao. Stake Casino prend actuellement en charge des utilisateurs dans plus de 169 pays à l’échelle mondiale.

Dans le cadre de ses opérations mondiales, Stake Casino a mis en place des mesures de conformité proportionnelles à ses services et produits qui sont raisonnablement conçues pour dissuader et détecter les activités illicites sur sa plateforme. Ces mesures comprennent l’intégration et la vérification de la conformité de ses clients et des contrôles basés sur les actions de transaction.

2. Déclaration de Politique de l’Entreprise

Stake Casino n’est pas une institution financière au sens de la loi applicable de Curaçao et n’est donc pas directement soumis aux statuts et règlements applicables à certaines institutions financières, prestataires de services de transfert d’argent ou d’actifs virtuels. Cependant, conformément à la Réglementation de 2016 sur la lutte contre le Blanchiment d’Argent et le Financement du Terrorisme (“LBC/FT”) applicable à la juridiction de Curaçao, telle que fournie par le Curaçao Gaming Control Board, Stake Casino interdit et rejette expressément l’utilisation de produits Stake Casino pour toute forme d’activité illicite, y compris le blanchiment d’argent, le financement du terrorisme ou les violations des sanctions commerciales, conformément aux diverses lois, réglementations et normes nationales de lutte contre le blanchiment d’argent (“LBC”). Stake Casino continue de surveiller les paramètres d’établissement des normes promulgués par le Groupe d’action financière (“GAFI”) et certains groupes professionnels du jeu en plus du Curaçao Gaming Control Board et prendra les mesures nécessaires qu’il jugera appropriées pour refléter les modifications apportées à la loi.

L’intention de Stake Casino est de suivre les meilleures pratiques mondiales en matière de protection contre l’utilisation de produits Stake Casino pour faciliter de telles activités. Ces meilleures pratiques comprennent:

Adoption d’une politique écrite, de procédures et de contrôles raisonnablement conçus pour se prémunir contre le blanchiment d’argent, le financement du terrorisme et les violations des sanctions commerciales;

Le cas échéant, désignation d’un responsable de la conformité pour superviser la mise en œuvre de la politique, des procédures et des contrôles;

La fourniture d’éducation et de formation connexes au personnel concerné; et

Examens indépendants, surveillance et mise à jour de la politique, des procédures et des contrôles.

3. Définitions

Les termes définis suivants sont largement utilisés dans l’industrie:

Blanchiment d’argent: Le processus consistant à rendre légal les produits obtenus illégalement. Ce processus se décompose généralement en trois étapes: le placement, la superposition et l’intégration.

Placement: Processus consistant à placer des produits illicites dans des institutions financières traditionnelles, par le biais de dépôts ou d’autres moyens.

Superposition: Processus de séparation des produits d’activités criminelles de leur origine grâce à l’utilisation de couches de transactions financières complexes, telles que la conversion d’espèces en chèques de voyage, mandats, virements électroniques, lettres de crédit, actions, obligations ou achat d’actifs.

Intégration: Utiliser des transactions apparemment légitimes pour dissimuler les produits illicites, permettant aux fonds blanchis d’être redistribués au criminel; réintégrer l’argent désormais propre dans un usage normal.

Activité suspecte: Activité menée par un utilisateur ou un non-utilisateur utilisant l’institution lorsqu’il y a des indications que les personnes effectuant la transaction peuvent le faire à des fins frauduleuses ou illégales.

Sanctions: Les sanctions sont des activités menées par la communauté internationale pour interdire ou restreindre les activités de la cible des sanctions.Par exemple, ils sont utilisés:

Encourager un changement de comportement pour un pays ou un régime cible;

Faire pression sur un pays cible pour qu’il respecte les objectifs fixés;

En tant qu’outil d’application de la loi lorsque la paix et la sécurité internationales ont été menacées et que les efforts diplomatiques ont échoué; ou

Prévenir et réprimer le financement des terroristes ou des actes terroristes.

4. Gouvernance et Surveillance

Stake Casino a nommé un responsable de la conformité (« CCO”) chargé de coordonner la mise en œuvre de la Politique et du programme de politique de lutte contre le blanchiment d’argent. Les tâches du responsable de la conformité comprennent également l’élaboration d’initiatives de lutte contre le blanchiment d’argent, la collaboration avec d’autres parties prenantes pour réviser la politique de lutte contre le blanchiment d’argent, l’évaluation des nouvelles exigences réglementaires et l’enquête sur les activités potentiellement suspectes ou inhabituelles. Stake Casino offre également une formation régulière en matière de lutte contre le blanchiment d’argent à tous ses employés.

5. Connaissez Votre Client et le Suivi des Transactions

Stake Casino appliquera la diligence raisonnable appropriée des utilisateurs et les mesures de surveillance continue requises par la loi. Stake Casino s’efforcera d’empêcher les utilisateurs de se livrer à des activités illicites ou autrement non autorisées. Stake Casino utilise une combinaison de ses contrats de développement de logiciels et d’autres contrats de service, qui sont appliqués par le biais de fonctionnalités opérationnelles internes pour s’assurer qu’il est conforme à la loi applicable.

Connaissez Votre Client

A. Diligence raisonnable du Client.

Stake Casino a adopté un CDD basé sur les risques pour permettre à Stake Casino de comprendre la nature et le but de la relation de l’utilisateur avec la plateforme Stake Casino afin de développer un profil de risque client. Pour ce faire, Stake Casino collecte certaines informations documentaires et non documentaires lors de l’ouverture du compte en fonction de la nature du type de compte et des services proposés par Stake Casino. Stake Casino maintient différents CDD pour différents comptes et services.

Par exemple, le CDD exige que les utilisateurs passent par le programme d’identification des clients de Stake Casino (”CIP »). Le CIP comprend des procédures pour:

Collecte des informations de base (par exemple, adresse de portefeuille, adresse e-mail) lors de la création du compte via le portail d’intégration des utilisateurs de Stake Casino;

Surveiller le profil de risque associé au portefeuille de crypto-monnaie sous-jacent utilisé pour approvisionner le compte de l’utilisateur;

Tenir des registres des informations utilisées pour identifier l’utilisateur; et

Déterminer si un utilisateur figure sur une liste de terroristes connus ou présumés ou d’organisations terroristes fournie aux institutions financières sur la base des informations ci-dessus.

Les étapes ci-dessus sont opérationnalisées à l’aide des mesures suivantes:

Vérification de l’identité et de l’âge. Un fournisseur de services tiers soutiendra la capacité de l’enjeu à déterminer la légitimité des informations d’identification d’autres documents ou informations KYC fournis et confirmera que l’utilisateur est autorisé. Le fournisseur de services confirmera également que l’utilisateur ne semble pas se trouver dans une juridiction globalement sanctionnée ou autrement interdite et effectuera une recherche dans les listes de sanctions mondiales pour confirmer que l’utilisateur n’y apparaît pas en utilisant des informations d’intégration telles que les adresses de portefeuille.

Informations Client. Stake Casino recueillera des détails sur chaque utilisateur pour former une conviction raisonnable que Stake Casino connaît l’identité de ses utilisateurs en rapport avec le profil de risque de l’utilisateur. Par exemple, Stake Casino peut collecter des informations telles que l’adresse du portefeuille, le nom, l’adresse, le pays, la date de naissance ou le code postal (collectivement, les  » Informations KYC”). Stake Casino collectera l’une des informations KYC ci-dessus avant d’émettre une adresse de financement de Stake Casino (par exemple, un code QR) aux utilisateurs. Stake Casino n’autorise actuellement pas les utilisateurs qui ne sont pas des personnes physiques.Stake Casino peut, à sa propre description, s’appuyer sur la performance par une autre institution de tout ou partie des éléments de notre CIP.

Blocage géographique pour les juridictions interdites. Stake Casino exigera des certifications contractuelles du client selon lesquelles, grâce au blocage géographique basé sur l’adresse IP, aucun service de jeu ne sera proposé dans les pays où une telle activité n’est pas autorisée.

Blocage géographique pour les juridictions sanctionnées. Stake Casino exigera également des certifications contractuelles des clients indiquant que ces utilisateurs ne sont pas soumis aux sanctions ou listes de surveillance des États-Unis, de l’Union européenne ou d’autres sanctions mondiales, y compris les personnes ou entités associées aux juridictions entièrement sanctionnées des États-Unis, l’Iran, Cuba, la Corée du Nord, la Syrie et la région de Crimée en Ukraine. Stake Casino s’appuiera sur diverses mesures basées sur les risques pour vérifier ces représentations, y compris comme dans les mesures de connaissance de l’utilisateur (“KYC”) décrites ci-dessous et par le blocage géographique basé sur l’adresse IP.

Interdictions contractuelles sur l’intégration des Utilisateurs à partir de juridictions interdites. Les utilisateurs sont informés lors de l’intégration que Stake Casino n’offre pas de services dans des juridictions restreintes. La politique de Stake Casino en matière de restriction de l’activité des utilisateurs découle d’une combinaison de ses normes en matière de risque, de prévention de la fraude et de lutte contre le blanchiment d’argent, ainsi que de toute évaluation associée à l’admissibilité de ses services dans certaines juridictions.

6. Éducation et Formation

Stake Casino, avec l’aide de son conseiller juridique et sous la supervision de son CCO, peut fournir aux employés une formation périodique en matière de lutte contre le blanchiment d’argent, de lutte contre le financement du terrorisme et de conformité aux sanctions commerciales, au besoin.

7. Rapports

Stake Casino est tenu de signaler toute transaction inhabituelle ou suspecte, conformément à l’Ordonnance nationale. Les clients identifiés comme figurant sur une liste de sanctions, liés au blanchiment d’argent ou au financement du terrorisme ou à d’autres activités criminelles seront signalés comme activité suspecte à l’organisme de réglementation.